PF deflagra segunda fase da Operação Compliance Zero e cumpre buscas contra Daniel Vorcaro em investigação de fraudes no Banco Master
A Polícia Federal (PF) realizou, nesta quarta-feira (14 de janeiro de 2026), a segunda etapa da Operação Compliance Zero, focada em apurar suspeitas de fraudes financeiras no Banco Master.
Os agentes cumprem 42 mandados de busca e apreensão expedidos pelo Supremo Tribunal Federal (STF), com ações em endereços ligados ao empresário Daniel Vorcaro (dono do banco), seus familiares e o investidor Nelson Tanure, principalmente em São Paulo, mas também na Bahia, Minas Gerais, Rio Grande do Sul e Rio de Janeiro.
A operação inclui medidas cautelares de sequestro e bloqueio de bens e valores que superam R$ 5,7 bilhões. Os crimes investigados incluem organização criminosa, gestão fraudulenta de instituição financeira, manipulação de mercado e lavagem de capitais.
Um dos principais eixos da investigação é a suspeita de fabricação de carteiras de crédito falsas, com criação e negociação de títulos de crédito sem lastro real para inflar artificialmente o patrimônio do Banco Master, maquiar balanços patrimoniais e facilitar operações irregulares — incluindo a tentativa frustrada de venda da instituição ao Banco de Brasília (BRB), barrada pelo Banco Central (BC).
Daniel Vorcaro, que responde ao processo em prisão domiciliar em São Paulo, foi preso na primeira fase da operação, em 17 de novembro de 2025, quando tentava embarcar em um jatinho no Aeroporto de Guarulhos rumo a Dubai.
Diante das irregularidades detectadas, o BC determinou a liquidação extrajudicial do Banco Master, o que pode gerar o maior resgate da história do Fundo Garantidor de Créditos (FGC), com potencial pagamento de até R$ 41 bilhões a cerca de 1,6 milhão de credores.
A PF destaca que a apuração busca desmantelar um esquema que comprometeu a integridade do sistema financeiro nacional. Investigações anteriores revelaram inconsistências em carteiras de crédito consignado negociadas com o BRB (avaliadas em torno de R$ 12 bilhões), parte delas consideradas “insubsistentes” ou fraudulentas, com tomadores inexistentes ou sem comprovação.
O caso ganhou repercussão nacional por envolver suspeitas de ativos fictícios, fundos de investimento suspeitos e possíveis conexões políticas. O ministro da Fazenda, Fernando Haddad, já havia classificado o episódio como potencialmente “a maior fraude bancária da história do país”.
A segunda fase da operação reforça o foco em provas documentais e financeiras, com expectativa de depoimentos de investigados ao fim de janeiro e início de fevereiro de 2026. A PF e o MPF continuam a análise para identificar todos os envolvidos e o alcance total das irregularidades.
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